「顧客本位の業務運営に関する原則」の対応状況

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との関係表 をご確認ください。

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表

保険代理業におけるお客様本位の業務運営方針（FD宣言）・KPI

当社は、「お客様本位」の方針をより明確にお客様にお伝えすることを目的として「お客様本位の業務運営方針」を以下のとおり制定し、公表いたします。

1. お客様に安心・安全を届け「ありがとう」と「お客さまの声」を集める。【原則2】

お客さまのよりよい暮らしをサポートするプロフェッショナルとして、お客さまとの対話を通じて、お客さまの抱えるリスクやご意向、ご要望を的確に把握し、最適な商品・サービスをご提案いたします。
この現実に向け募集人全員が法令を遵守し、誠実かつ公平に業務を遂行いたします。
また、お客さまの最善の利益を追求すべく、「お客さまの声（ご意見・ご要望、苦情等）」を真摯に受け止め、社内でのPDCAサイクルの徹底を図り、継続して業務品質の改善・向上に取り組んでまいります。

2. お客さまが理解し満足してご契約いただけるご説明【原則3】【原則4】

保険商品をお客さまへお勧めするにあたり、お客さまのご意向、ご提案に至った経緯、理由をご説明するとともに、記録に残し、利益相反のおそれがある取引を把握するように努めます。さらに、販売・推奨を行う保険商品のうち、お客様が負担する費用（保険契約関係費用等）が発生する一部の契約（変額保険など）については、保険募集時に丁寧な説明を行い、お客様に十分なご理解を得られるよう努めます。

3. お客さまに寄り添い、末永く安心と価値のある情報、サービスを提供【原則5】【原則6】

お客様のご意向の把握や重要な情報の提供を、お客さまに合った方法で行い、分かりやすくご説明し不明点や不安なく安心してご契約いただけるようご提案いたします。
また、お客さまの年齢、家族構成、資産状況、知識及び取引目的等を鑑み、そのご意向に沿った最適な商品・サービスの提供いたします。
ご契約後もお客さまからの契約に関する保全関係、事故対応、保険金請求のお手伝い、ご意向と実情に応じた商品のご案内を適切に行うとともに、保障内容の見直し等のお客様にとって価値のある情報提供・サービスを適切に行うことで、お客さまに選ばれ、安心と信頼が得られるよう努めます。

4. お客さま本位の業務運営を実践するための従業員の育成【原則7】

お客様に保険のプロフェッショナルとして質の高いサービスを提供するため、定期的な研修・教育を実施し、各種専門資格の取得のスキルアップ支援や、各団体の主催するセミナー、研修会に積極的に参加し、職業倫理観を高め専門知識やスキルの向上を継続的に図ります。

KPI（重要評価指標）指標について

1. お客さまの最善の利益の追求

• アンケート総合満足度9.8pt（2025年度9.6pt）
• 「お客さまの声」を募集人全員で共有し対応策の共有

2. 適正な保険募集と利益相反の管理

• 対応記録・意向把握確認書内容確認
• 代理店自己点検：年1回実施
• 募集人自己点検：年1回実施

3. 重要な情報の提供・お客さまにふさわしい商品・サービスの提供

• 高齢者・障がい者対応シートの確認
• 顧客情報の整理・活用
• モバイル損保チャットの登録150件（2025年度85件）
• 事故対応記録の確認：月１回

4. お客さまの意向・ニーズに対応できる従業員の育成

• お客さま視点品質向上会議：（年10回）
• 代理店研修会研修：（年間12回）
• コンプライアンス研修：（年間12回以上）
• BCP研修：（年2回）